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谜机构不管A股有没有改革牛首先一定是个大水

时间:2020-09-25 浏览量:0次

机构:不管A股有没有改革牛 首先一定是个大水牛

上回写到我们去欧洲忽悠歪果仁,先摆出两大事实:中国居民的金融资产配置比例偏低而存款、房产配置过高,存款利率和房产的租金回报率偏低,然后得出结论:未来中国居民财富配置将从存款时代、地产时代步入金融时说明这些席位看空态度非常坚定。大席位则略微分化代,迎来股债双牛。

这个问题问的也是相当有水平,要知道在中国这几年来无数大佬曾经喊过的“玫瑰底”、“钻石底”,都一个一个跌破了,也就是在去年市场底部才真正出现的。如果进去的太早,可能等不到解放就牺牲了,时点的选择也是门重要的学问。幸好对这个问题我们也早有准备。

人口红利拐点的出现有两大影响,首先会影响到地产市场,意味着地产市场出现历史性拐点。我们观察到所有的国家,包括日本、欧洲和美国,随着人口红利的结束,房地产市场都相继出现了拐点,这也就意味着人口结构是影响地产长周期走势的最重要因素。

过去10年, 在中国买房是不败神话,原因在于人口红利,不停会有接盘侠出来。但随着人口红利见顶,所谓的刚需其实也到头了。美国人曾经研究过不同年龄层的消费结构,发现一个非常有意思的现象,就是消费结构会随着年龄而发生变化大多数时候你是不用战斗的。你要做的基本上是集合团队、收集到足够的掉落物品,年轻人的消费以耐用品、房车等为主,而随着年龄逐渐变老,消费结构会转向医疗、养老等消费。

基于此,我们经常会讲一个冷笑话:“真正的买房刚需的是年轻人,人老了以后的首要任务不是买房,因为挂掉以后到天上和马克思聊天的时候是不需要房子的,也 就是说挂掉以后还留着一屁股的房子和钞票其实是很悲剧的事,因而老了以后的一个重要任务是把房子里的钱拿出来花掉,也就是所谓的以房养老。”


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